Pérenniser son commerce n’est pas une chose aisée. Parmi les critères de réussite, la maîtrise de sa trésorerie est très importante. Un commerçant doit être capable d’analyser les différents flux financiers de son commerce afin de pouvoir les optimiser de la meilleure manière et d’avoir une certaine visibilité sur ses prochains budgets. Pour cela, la réalisation d’un plan de trésorerie est souvent très utile et vivement conseillée.
Un plan de trésorerie, un élément indispensable
Un plan de trésorerie est un tableau sur lequel les encaissements et les décaissements à venir vont apparaître. Ils sont généralement ventilés mois par mois et permettent ainsi au commerçant d’avoir une vision à long terme de sa trésorerie. Il y note les dépenses à venir, comme le règlement de factures au bout de 90 jours, ainsi que les encaissements. Au fur et à mesure qu’ils se réalisent, ils les actualisent dans le tableau.
Le plan de trésorerie aide donc le commerçant à connaître le solde disponible durant les prochains mois et ainsi anticiper tout problème de trésorerie en trouvant des solutions de trésorerie. Il lui permettra également de faire des simulations avant de se lancer dans un nouveau projet ou dans l’achat d’un nouveau matériel.
Grâce à ce tableau, il connait le solde du mois en cours mais également celui prévu pour les mois à venir. Il a ainsi une vision sur sa capacité à régler les factures qui lui seront présentées. Selon les résultats, il pourra ainsi jouer sur les délais de paiement ou retarder certains achats.
La réalisation d’un plan de trésorerie est souvent la clé de réussite d’une entreprise. Beaucoup de commerces ne passent pas le cap de la première année. La cause est souvent une mauvaise gestion des fonds ainsi que l’absence d’anticipation de la trésorerie. Or tenir un tableau avec les débits et les crédits à venir permet d’éviter cet écueil et d’avoir une vision plus claire de sa trésorerie.
L’aide d’un logiciel de trésorerie
La réalisation d’un plan de trésorerie doit être faite de manière professionnelle et consciencieuse pour être réellement efficace. Afin d’accompagner les commerçants dans cette démarche, il existe des logiciels de trésorerie qui permettent l’élaboration d’un tel document. C’est le cas de notre logiciel EasySolde®. Il permet d’effectuer des simulations et des prévisions de budgets. Il aide à réaliser un plan de trésorerie lisible et maniable afin que le commerçant puisse bénéficier de tous les avantages que lui apportera l’élaboration d’un tel document.
Notre logiciel de trésorerie permet également d’analyser tous les postes de dépense et d’entrées d’argent afin d’optimiser au mieux la gestion de votre commerce et ainsi réduire de façon significative les frais.
Il peut aussi prendre en considération plusieurs comptes bancaires afin d’avoir une vision globale de la trésorerie de son commerce et une vision détaillée de chaque magasin.
